أفضل أسهم التكنولوجيا المالية لعام 2021
أفضل أسهم التكنولوجيا المالية لعام 2021
كريبتو لايت – أحدثت التكنولوجيا ثورة كبيرة في عالم الخِدْمَات المالية. حيث يمر العالم بثورة مالية رقمية كبيرة. حتى في الأسواق الناضجة نسبيًا مثل الولايات المتحدة أو أوروبا الغربية. لا يزال تطور التكنولوجيا المالية في مرحلة مبكرة. فعلى المستوى العالمي، تتمتع تقنيات الدفع الرقمية والقروض والخدمات المالية الأخرى بفرص هائل للنمو. و حازت بعض الشركات علي الريادة والسبق في هذا المجال. لذا، نقدم في هذا التقرير أفضل أسهم التكنولوجيا المالية لعام 2021.
من المرجح أن تحقق تلك الشركات التي تلعب دوراً قيادية في هذا التحول عوائد قوية للمساهمين على المدى الطويل. و هناك ثلاث أسهم في مجال التكنولوجيا المالية على وجه الخصوص تستحق الإضافة إلى محفظتك هذا العام.
1-شركة Square
تقدم شركة Square (NYSE: SQ) خِدْمَات معالجة الدفع لبطاقات الائتمان والتجارة الإلكترونية، والمدفوعات المباشرة من مستخدم إلى مستخدم من خلال تطبيق النقدي الذي يركز على المستهلك، ومنصة القروض والتمويل الناشئة. مما يمنحها الكثير من القواعد و الركائز في مجالات التكنولوجيا المالية الواعدة.
إضافة إلى ذلك، تمتلك الشركة بصمة في مجال خِدْمَات التجارة الإلكترونية من خلال متجر Square Online Store الخاص بها. بالإضافة إلى استثمارها و دعمها لاستخدام العملات الرقمية المشفرة.
تُظهر نتائج أعمال شركة Square زخمًا مثيرًا للإعجاب. ويبدو أنها في وضع جيد لمواصلة الاستفادة من نمو الاقتصاد الرقمي. حيث ارتفعت صافي إيرادات الشركة بنسبة 140٪ على أساس سنوي إلى 3.03 مليار دولار في الربع الثالث. وقفز إجمالي أرباحها 59٪ إلى 794 مليون دولار. و ارتفع إجمالي اربح التطبيق النقدي للشركة بنسبة 212٪ على أساس سنوي في الربع الثالث ليصل إلى 385 مليون دولار.
ومن المسلم به، أن سهم Square لديه تقييم يعتمد على النمو. تبلغ القيمة السوقية للشركة حوالي 103 مليار دولار. وهو ما يقرب من 196 ضعفًا لتقديرات الأرباح الآجلة و 7.8 ضعف المبيعات المتوقعة.
ومن ناحية أخرى، فهذه شركة وضعت رهاناتها الصحيحية علي الابتكار. وبنت مزايا الشبكة، وهي مهيأة الآن للاستفادة من زيادة الطلب والفرص الناشئة.
2- شركة Zuora
توفر شركة Zuora (رمزها في بورصة نيويورك: ZUO) منصة برمجية تقدم برامج للشركات، بأسلوب قابل للتخصيص بدرجة عالية، وقابل للتطوير بسهولة، لبناء أعمال قائمة على الاشتراك.
حيث تتيح منصة Zuora للشركات تتبع مدفوعات الاشتراك، والفواتير، والتحصيلات، والتسعير، وكتالوجات المنتجات، والمحاسبة.
تمحور العديد من الشركات حول النماذج التي تركز على الإيرادات المتكررة لأنها تميل إلى جعل الأعمال التجارية أكثر قابلية للتنبؤ وأكثر ربحية.
لقد جعلت الكثير من الشركات الكبيرة نماذج الاشتراك جزءًا أساسيًا من استراتيجياتها، لكن هذا التطور في عالم الأعمال لا يزال في مرحلة البداية نسبيًا. وهناك مساحة كبيرة للنمو.
تساعد النماذج القائمة على الاشتراك في الحفاظ على العملاء في الخدمة، مما يسمح للشركات بإنفاق أقل على التسويق والإعلان. بالنسبة للعديد من المنتجات والخدمات، فهي تفتح أيضًا الباب لتوليد إيرادات بمرور الوقت أكثر مما يمكن تحقيقه من عمليات الشراء لمرة واحدة.
هذه الديناميكيات تبشر بالخير لشركة Zuora، ويمكن أن تحقق أسهمها – التي يتم تقييمها بسعر رخيص في الوقت الحالي – مكاسب كبيرة للمستثمرين مع قليل من الصبر.
خلال العام الماضي، انخفض سعر سهم Zuora بنسبة 12.5٪ تقريبًا، ونجم هذا التراجع إلى حد كبير عن الصعوبات التي واجهتها الشركة في جذب عملاء جدد إلى هذه البيئة الاقتصادية.
وبالنظر إلى المستقبل، من المُتوقع أن تبدأ الضغوط الناجمة عن جائحة الفيروس التاجي في التراجع. فقد أدت التحديات الأخيرة فقط إلى تأخير الانتقال الحتمي لمزيد من الشركات إلى النماذج القائمة على الاشتراك.
لذلك، تبدو قيمة Zuora جذابة مع رأس مال سوقي يبلغ حوالي 1.6 مليار دولار ونسبة سعر إلى مبيعات آجلة تبلغ 5.3.
3- شركة PagSeguro الرقمية
شركة PagSeguro Digital (NYSE: PAGS) هي شركة فاعلة مقرها البرازيل تعمل على تسريع نمو التجارة الرقمية في أمريكا اللاتينية. تقدم خِدْمَات معالجة الدفع عبر الهاتف المحمول والبطاقات للشركات بالإضافة إلى مجموعة متنوعة من الخِدْمَات المصرفية عبر الإنترنت للعملاء.
لا يزال النقد هو الوسيلة الأساسية للدفع بالنسبة لمعظم البرازيليين. لكن اعتماد تقنيات الدفع الرقمي يتوسع بوتيرة سريعة. و لا يزال سوق التجارة الإلكترونية في البلاد غير ناضج أيضًا مقارنة بالولايات المتحدة وأوروبا والصين والعديد من الأسواق الأخرى. ويعني نموه السريع استمرار شركة PagSeguro في الاستفادة من الطلب المتزايد على خدمات معالجة الدفع.
ارتفع إجمالي حجم المدفوعات على منصة الشركة بنسبة 52.5٪ على أساس سنوي في الربع الثالث، وجلبت الشركة ما يقرب من 474000 شريك تجاري جديد إلى نظامها في هذه الفترة.
في البداية، تسبب الوباء في ظهور تحديات للعديد من الشركات في البرازيل. لكنه أدى أيضًا إلى حدوث المزيد من التجارة عبر القنوات الرقمية.ومن المحتمل أن الظروف غير المسبوقة في العام الماضي قد أدت إلى حدوث تحول أوسع.
بالتأكيد، شركة PagSeguro في وضع ممتاز للاستفادة من نمو التقنيات المالية في البرازيل وأسواق أمريكا اللاتينية الأخرى. ولا يزال السهم يحافظ على الاتجاه طويل الأجل حتى بعد ارتفاعه بنسبة 46 ٪ تقريبًا خلال العام الماضي. تبلغ القيمة السوقية للشركة الآن حوالي 17.3 مليار دولار ويتم تداولها بما يقرب من 43 ضعف الأرباح المتوقعة لهذا العام و 10 أضعاف المبيعات المتوقعة.
في النهاية، هناك مساحة كبيرة للنمو في مجال تقديم خِدْمَات التكنولوجيا المالية في أمريكا اللاتينية. ويمكن أن تظل شركة PagSeguro واحدة من الشركات الرائدة في هذا المجال و تتفوق على كل التوقعات.
