تورط بنوك كبرى في عمليات غسيل أموال وارتباطها بالبيتكوين
تورط بنوك كبرى في عمليات غسيل أموال وارتباطها بالبيتكوين
كريبتو لايت – كشفت وثيقة مُسربة يوم الأحد، تورط عددًا من البنوك الدولية هي الأكبر والأعرق علي مستوى العالم واستمرارها في عمليات غسيل أموال. بعد أن قدم موظفوها تقارير عن أنشطة مشبوهة إلى شبكة التحقيق في الجرائم المالية الأمريكية (FinCEN). ” تورط بنوك كبرى في عمليات غسيل أموال وارتباطها بالبيتكوين . “
يشمل التسريب أكثر من 2500 وثيقة تتعلق بالفترة بين 1999 و 2017، وتشمل مؤسسات مثل Bank of America Corp. و Citibank و Deutsche Bank AG و HSBC Holdings Plc و JPMorgan Chase & Co.
ووفقًا للنتائج، التي أوردها الموقع الإخباري Buzzfeed News لأول مرة:
” حتى بعد مقاضاتهم أو تغريمهم لسوء السلوك المالي ، واصلت البنوك نقل الأموال للمجرمين المشتبه بهم”. المبلغ الإجمالي للمعاملات التي تم الإبلاغ عنها في تقارير الأنشطة المشبوهة يزيد عن 2 تريليون دولار.
و أعلنت وزارة الخزانة الأمريكية أنه تم إحالة الأمر إلى وزارة العدل ومكتب المفتش العام بوزارة الخزانة.
إجراءات مكافحة غسل الأموال الجديدة غير كافية للبنوك
تشير المستندات المسربة من شبكة مكافحة الجرائم المالية الأمريكية (FinCEN) إلى أن جهود الوكالة و إجراءات مكافحة غسل الأموال الجديدة لتحديد المعاملات غير المشروعة و غسيل الأموال غير كافية للبنوك. حيث أظهرت الوثائق المسربة أن العديد من البنوك ” تمكنت ” من غسيل الأموال.
وبالمناسبة، المؤسسات التي وُصِفت بغسيل الأموال ليست منصة عملات رقمية مشفرة، ولكنها من أشهر البنوك في العالم.
ذكر موقع BuzzFeed News لأخبار التكنولوجيا الرقمية يوم 20 سبتمبر أنه تلقى آلاف الوثائق التي توضح بالتفصيل ” تقارير الأنشطة المشبوهة ” SARs ، من البنوك إلى شبكة مكافحة الجرائم المالية الأمريكية FinCEN بين عامي 2000 و 2017.
الفساد المالي العالمي
ووفقًا للموقع الإخباري، التقارير “تقدم رؤية غير مسبوقة للفساد المالي العالمي، و البنوك التي تُمكّن غسيل الأموال، والجهات الحكومية التي تراقب ازدهارها “.
تشير بعض المعلومات الأكثر إثارة للجدل في تقارير البحث والإنقاذ إلى أن شبكة مكافحة الجرائم المالية الأمريكية FinCEN لم تتخذ سوى القليل من الإجراءات. أو لم تتخذ أي إجراء لمنع البنوك من تَمكين غسيل الأموال للأفراد والمؤسسات المشبوهة في بعض المناسبات.
و أشار الموقع الإخباري BuzzFeed News إلى أن “القوانين التي كانت تهدف إلى وقف الجرائم المالية، في المقابل سمحت لها بالانتعاش”.
“طالما يقدم البنك إشعارًا بأنه قد يُسهل نشاطًا إجراميًا ، فهو يُحصن نفسه ومديريه التنفيذيين من الملاحقة الجنائية. “
و يمنحهم التنبيه بالأنشطة المشبوهة، تصريح لمواصلة نقل الأموال وتحصيل الرسوم “.
قوانين جديدة لمكافحة غسل الأموال للمؤسسات المالية
تأتي أخبار التسريب بعد أسبوع واحد فقط من إعلان الجهة الرقابية المالية أنها ستجري تغييرات شاملة على قواعد مكافحة غسل الأموال (AML)، المصممة لتحديد النشاط المالي غير المشروع ومكافحته، من خلال مُتطلبات صارمة لحفظ السجلات وتقييم المخاطر.
اللوائح شيء. و التطبيق شيء آخر.
فعلى الرغم من أن هيئة الرقابة المالية قد تلقت ملايين من تقارير ” الأنشطة المشبوهة “ في فترة السبعة عشر عامًا الماضية من العديد من المؤسسات المالية، إلا أنها لم تكن دائمًا قادرة على إجبار البنوك على منع غسل الأموال بشكل فعال.
و تكشف تقارير الأنشطة المشبوهة أن قضايا غسيل الأموال قد تغلغلت في عمق المؤسسات المالية، حيث اشار الموقع الإخباري BuzzFeed إلى العديد من البنوك مثل JPMorgan Chase و HSBC و Standard Chartered و Deutsche Bank و Bank of New York Mellon ، قد اتاحت ” النظام المالي الخفي” الذي يسمح للأموال غير المشروعة بالسفر من خلاله بحرية.”
وفقًا للخبراء ، “تتعامل بعض البنوك مع تقارير الأنشطة المشبوهة على أنها نوع من بطاقة الخروج من السجن ، وتسجيل تنبيهات حول مجموعة كبيرة من المعاملات دون التحرك فعليًا لوقفها”.
“في بعض الحالات ، قدمت البنوك تقارير عديدة عن نفس العملاء ، توضح بالتفصيل جرائمهم المشتبه بها على مدار سنوات مع استمرار الترحيب بأعمالهم.”
“أصبحت الشبكات التي تجتاز من خلالها الأموال القذرة حول العالم شرايين حيوية للاقتصاد العالمي. و تُمكن نظامًا ماليًا في الظل واسع النطاق وغير خاضع للرقابة لدرجة أنه أصبح لا ينفصم عما يسمى بالاقتصاد الشرعي. لقد ساعدت البنوك الكبرى ، التي تحمل أسماء معروفة في تحقيق ذلك “.
علاقة شركة الصرافة Mt. Gox بغسيل الاموال
وفقًا لـ TrustNodes، فإن المؤسسة التي استحوذت علي أكثر تقارير النشاط المشبوه لدى شبكة مكافحة الجرائم المالية الأمريكية FinCEN في التسريب الأخير كانت مؤسسة (Mayzus Financial Services (MFS، التي يُزعم أنها وسيط لمنصة BTC-e للبيتكوين.
و يُزعم أن المنصة متورطة في نقل الأموال من شركة الصرافة Mt. Gox سيئة السمعة. التي تم اختراقها و سرقة مبالغ من عملة البيتكوين تقدر بـ 850.000 بيتكوين (BTC) عام 2014. وتبلغ قيمة العملة الرقمية المشفرة المسروقة حوالي 9.3 مليار دولار اليوم تقريبًا.
و من جهة أخرى، أصدرت مؤسسة MFS والشركات التابعة لها، ومنهم شركة MoneyPolo، بيانات مختلفة حول طبيعة العِلاقة، مع أنّ الشركة ذكرت في التقارير أن منصة البيتكوين BTC-e:
” لم يكن لها أبدًا أي ارتباط مباشر بشركتنا، لا هيكليًا ولا شخصيًا “.
