خمس طرق لربح عائد على عملاتك الرقمية المشفرة
خمس طرق لربح عائد على عملاتك الرقمية المشفرة
كريبتو لايت – اليوم، تقدم أسواق العملات الرقمية المشفرة مع تطورها السريع مجموعة كبيرة من فرص تحقيق العائدات للمستثمرين الراغبون في تحقيق عوائد استثمارية و زيادة رؤوس أموالهم. تابع التقرير التالي لاكتشاف خمس طرق لربح عائد على عملاتك الرقمية المشفرة من استثماراتك في مجال الكريبتو.
عملات رقمية تدر عائد Staking
في أسواق الكريبتو، يشير مصطلح Staking إلى عملية إيداع أو قفل عملاتك الرقمية لدعم شبكة البلوكتشين القائمة على إثبات حصة الملكية (PoS) و ربح مكافآت أو فوائد في شكل توكنات جديدة.
قام Sunny King، مطور البلوكتشين الاسطوري، بتطوير آلية PoS في عام 2012 كبديل لمفهوم آلية إثبات العمل (PoW) لمعالجة قضايا الاستدامة البيئية وقابلية التوسع المحيطة بها.
في مفهوم إثبات الحصة PoS، يمكن لأصحاب العملات المشفرة المشاركة بمبلغ معين من الأموال على البلوكتشين من أجل التحقق من صحة المعاملات. عادة ما يكون هناك حد أدنى من العملات التي يمكنك مشاركتها. بالإضافة إلى ذلك، يمكن لمستثمري العملات المشفرة التحقق من صحة معاملات الكتلة بناءً على كمية العملات الرقمية لديهم. كلما زاد عدد العملات التي يمتلكها المستثمر. كلما زادت المكافآت أو الفوائد المكتسبة.
و من أمثلة العملات الشهيرة التي تدر عائد Algorand (ALGO) و Cosmos (ATOM) و Tezos (XTZ) و Tron (TRON). بينما تنتقل Ethereum (ETH) أيضًا إلى خوارزمية PoS وتقدم بالفعل فوائد على سلسلة Beacon Chain. وعادةً ما تتراوح نسبة الفوائد APYs ( نسبة الربح السنوي المئوية ) من 3٪ إلى 10٪، اعتمادًا على الأصل الرقمي.
بالإضافة إلى وضع العملات الرقمية في شبكات العملات الرقمية المعتمدة علي آلية PoS، يمكن لأصحاب العملات المشفرة أيضًا المشاركة في التوكنات على منصات التمويل اللامركزي (DeFi) لتحقيق عائد على ممتلكاتهم.
على سبيل المثال، يمكنك المشاركة في عملات CAKE على منصة التداول اللامركزي PancakeSwap التي تعمل بنظام Binance Smart Chain، لربح 50٪ + كنسبة ربح سنوي (في وقت كتابة هذا التقرير) على عملاتك الرقمية.
التمويل المركزي CeFi
قبل ظهور نظام التمويل اللامركزي DeFi، كانت جميع منصات العملات الرقمية تعمل بشكل أساسي بموجب نموذج تمويل مركزي (CeFi). هذا يعني أن كيانًا واحدًا كان مسؤولاً عن تشغيل النظام الأساسي.
بالإضافة إلى المنصات التي تسمح بتداول الأصول المشفرة، ظهرت أسواق إقراض العملات المشفرة لتمكين حاملي العملات المشفرة من إقراض أصولهم الرقمية لربح فائدة.
باستخدام تطبيقات الإقراض المركزي CeFi، تربح عائدًا من العملات المشفرة، عندما يدفع المقترضون فائدة على الأصول الرقمية التي تُقرضها لهم. و تتعامل المنصة التي تستخدمها مع جميع المدفوعات والمطابقة بين المقترضين والمقرضين. لذلك عليك فقط أن تهتم بالفائدة التي تتلقاها.
أمثلة على منصات الإقراض المركزي الرائدة BlockFi و Nexo و Ledn. ويمكن أن تتراوح نسبة الربح السنوي من نسبة قليلة إلى رَقَم زوجي.
ومع ذلك، من العيوب الكبيرة لتطبيقات الإقراض المركزية هي: يجب الوثوق بطرف ثالث. وقد تحتاج إلى إكمال عملية تعريف الهوية (اعرف عميلك).
التمويل اللامركزي DeFi
البديل اللامركزي لنظام التمويل المركزي CeFi هو نظام التمويل اللامركزي DeFi. حيث شهد سوق DeFi نموًا سريعًا على مدار العامين الماضيين، مما جعله قطاعًا فرعيًا للعملات الرقمية بمليارات الدولارات اليوم.
يتيح نظام التمويل اللامركزي DeFi لأصحاب العملات المشفرة ربح الفائدة عن طريق إقراض عملاتهم المشفرة للآخرين عبر مجموعات الإقراض اللامركزية. مثل Compound (COMP) أو Aave (AAVE). عند الإقراض dapps (التطبيقات اللامركزية). يتم نشر العقود الذكية لمطابقة المقرضين والمقترضين دون الحاجة إلى فحوصات الائتمان و الضمانات لتقليل مخاطر التخلف عن السداد.
يمكن أن تختلف معدلات الإقراض بنظام التمويل اللامركزي DeFi بشكل كبير اعتمادًا على نوع المنصة والأصل الرقمي . بالنسبة للعملات المستقرة المدعومة بالدولار الأمريكي، على سبيل المثال، يمكنك حاليًا ربح ما بين 0.5٪ إلى 7٪ على منصات إقراض DeFi الرائدة.
و تتمثل العوائق الرئيسية في هذا النظام في أن بروتوكولات DeFi لها تاريخ من الاستسلام للقرصنة التي أدت إلى فقدان الأموال. لكن، من المحتمل أن يكون التمسك بنظام التمويل اللامركزي الأكثر رسوخًا خيارًا ذكيًا للمستثمرين المتطلعين إلى تحقيق عائد في أسواق التمويل اللامركزي DeFi.
تحقيق عائد من مُجمعات السيولة Yield farming
تعد مُجمعات السيولة و تحقيق عائد منها طريقة شائعة أخرى للحصول على عائد من العملات الرقمية. على الرغم من أن جميع طرق تحقيق عائد من العملات المشفرة محفوفة بالمخاطر، يمكن القول إن مُجمعات السيولة هي الأكثر خطورة في القائمة. ومع ذلك ، تحتوي على أعلى نسبة ربح سنوي.
تعد مجموعات السيولة أو تعدين السيولة مفهومًا جديدا يتيح لأصحاب العملات المشفرة المشاركة ببعض أو كل أصولهم الرقمية في مجموعة الإقراض أو التمويل اللامركزي DeFi، و بالتالي توفير السيولة والحصول في المقابل على توكنات رقمية. و هي تشبه نظام الإقراض التقليدي في البنوك و لكن دون وجود طرف ثالث.
و من مُجمعات السيول الشائعة Sovryn و SushiSwap و PancakeSwap و Yearn ، تحقق ربح عالي. حيث تصل نسبة الربح المئوي السنوية لرقم ثلاثي.
تحقيق عائد على رموز NFTs
قد لا تكون على دراية بهذا النوع. ولكن يمكنك أيضًا ربح عائد من خلال تجميع الرموز غير القابلة للاستبدال (NFTs).
شهدت مجال رموز المقتنيات الفريدة NFT ازدهارًا هائلاً منذ بداية العام. لذلك لا ينبغي أن تتفاجأ من توصل المطورين إلى طرق لتوفر عائدات لأصحاب تلك الرموز.
على الرغم من أن NFT Staking (أو NFT Agriculture) هو مفهوم جديد للغاية. إلا أن هناك بالفعل عددًا قليلاً من التطبيقات dapps تسمح لك بالمشاركة بالرموز غير القابلة للاستبدال لتلقي فوائد في شكل رموز للبروتوكول الذي تعمل عليه.
يشبه نظام الفوائد على توكنات NFTs نظام مُجمعات السيولة. مع الاختلاف الرئيسي في أن الأخير يتطلب من الشخص إيداع الأصول الرقمية في مجمع السيولة والحصول على مكافآت رمزية بينما يتضمن الأول استخدام توكنات NFTs.
في النهاية، و بعد عرض خمس طرق لربح عائد على عملاتك الرقمية المشفرة. تحقيق عائد على عملاتك المشفرة قد يكون مربحًا، إلا أنه محفوف بالمخاطر أيضًا. استثمر فقط بما يمكنك تحمل خسارته. و قم بإجراء البحوث الخاصة بك حول الأصول و المنصات التي تخطط في استخدامها خلال رحلة البحث عن العائد.
