كيف تحصل على تمويل لمشروعك؟ المستثمر الملاك والمستثمر المغامر
كيف تحصل على تمويل لمشروعك؟ المستثمر الملاك والمستثمر المغامر
التمويل الملائكي هو فرصة الأفراد للحصول على رأس مالٍ يناسب مشروعهم الناشئ.
إذا فرضنا أن التمويل المغامر، هو رأس مال الشركات.
لماذا؟!
لأن التمويل الملائكي، أو المستثمر الملاك يبحث عن الأفراد، أصحاب الأعمال الرائدة، والمشاريع الرّابحة.
هل تعلم أنه في هيكل هرم رأس المال لمشروعٍ ناشئ، يأتي رأس المال من ثلاث مصادر، وهم: الأهل، الأصدقاء، الحمقى!
نعم الحمقى..
الذين يقتنعون بالمشروع الناشئ دون إدراك المخاطر المحتملة.
لكن هؤلاء، الأهل والأصدقاء والحمقى، هم رأس مالٍ أولي، لا يستطيعون مواكبة العمل الناشئ عندما يتطور ليصبح عملًا رائدًا.
همنا يأتي دور المستثمر الملاك، لينقذ هذه الأعمال ويستثمرها، رغم المخاطرة فيها والتي تصل حدّ 80 بالمئة.
لماذا؟!
لأن المستثمر الملاك، يقول لك ((التمويل للإبداع))، لهذا يدعم هذه الأعمال الرائدة.
فـ من هم المستثمرين الملائكة؟
أكيد لا يملكون أجنحة!
وبما أن السماء لا تمطر ذهبًا، فهم لم يأتوا من السماء!
والأكيد أكثر أنهم يستثمرون أموالهم الخاصة في شركتك الناشئة، وكأنهم ينفذون رأس مالِ مشروعك الذي لا يمكنه أخذ قرضٍ من البنك، باعتبارك فردٌ مؤسس لا شركة.
فكر معي..
ماذا ستقدم لهم في المقابل؟
هم الأثرياء المساهمين(أفراد)، يقدمون المال للشركات الناشئة، غالبًا مقابل سندات أو حصص في المشروع، يثقون بك عندما يرون فيك الطاقة و المجهود وليس فقط الاعتماد على أموالهم.
يحتاجون منك النتائج الواعدة المستقبلية.
لا يتشاركون في الإدارة، يأتون لإنقاذ شركة ما من عثراتها.
هناك فرق في التعامل مع المستثمرين الملائكة، (فرق الملائكة)، بعضهم يميل إلى التمويل مع تقديم الخبرة، للنهوض بالأفكار الواعدة.
سؤالٌ يطرح نفسه هنا..
ماذا يريد المستثمر الملاك من المشروع الناشئ؟
سوف تقول لي،، الأرباح!
أقول لك، وأشياء أخرى..
إن المستثمر الملاك، يبحث عن عائد مالي أعلى من ما تعطيه الاستثمارات التقليدية، يتراوح بين 25% و60%، من الأرباح، إلى جانب تولي منصب في الشركة التي يستثمر بها.
بما أنهم يستثمرون بأموالهم الفائضة، فهم يريدون مضاعفة أرباح أموالهم، وزيادة حجم الاستثمار مع مرور الوقت.
تحظى الاستثمارات القريبة جغرافيًا باهتمام أعلى، وذلك لرغبتهم في أن يلعبوا دورا نشطًا في الأعمال التي يمولونها.
تقديم العمل الملائكة بمدة دقيقتين، وطرح التفاصيل المهمة، ثم قد يطلب منك المستثمر الملاك خطة عمل كاملة، إذا أثرت اهتمامه.
يقول لك جيف بيزوس، أشهر مستثمر ملائكي، صاحب موقع أمازون:
((إذا لم تكن عنيدًا ، فستستسلم من تجاربك في وقت مبكر. وإذا لم تكن مرنًا ، فلن ترى حلاً مختلفًا للمشكلة التي تحاول حلها))
فالأرباح هي غاية كل مستثمر لكن الثقة التي تقدمها للمستثمر هي السبب في جذبه إليك لتمويل مشروعك.
الثقة، العند، المرونة، الحلول المبتكرة..
هذا مايبحث عنه فيك كمؤسس مشروع ناشئ.
في عام 2018..
وصل المستثمر السوري (هشام زريق) إلى قائمة الفور1بس، لأفضل خمسين مستثمرًا ملائكيًا. (Angel investor).
يقول لك هشام: ( إننا نتطلع إلى عالمٍ جديدٍ، لا يتخلى فيه أحدهم عن فكرته بسبب نقص التمويل أو المعرفة التقنية أو حتى بسبب نقص خبرته وعلاقاته العامة)
ماذا تستخلص من هذا الكلام؟
عدم التخلي عن فكرتك، التي هي فكرة مجدية ومبتكرة أساسًا.
اي ما يسمونه جلدك في اللعبة (Skin in the game).
عندما يراك المستثمر، جادًا في تأسيس مشروعك، مخاطرًا في تقديم فكرتك، لا تتخلى عنها أبدًا ولست فقط مقامر في أموال الناس سيصدقك ويؤمن بمشروعك.
كما أن المستثمرين الملائكة، يكونون البديل الملائم عن الاستثمار المغامر ، الذي لا يناسب الجميع والمرتبط بالمؤسسات الكبيرة التي تمتلك رأس مال ضخم.
بعد هذا الكلام نصل إلى نقطة أن الشركة الناشئة، هي مؤسس ومساهم معًا.
وقبل أن تتأمل بموافقة المستثمر الملاك على مشروعك، ضع في اعتبارك أنهم قد يرفضون أيضًا.
فـ متى يرفض المستثمر الملاك للمشروع الناشئ؟
- . لا أرباح مستقبلية واعدة على الأقل خلا الـ 5 سنوات.
- وجود مؤسس واحد، لا يوجد بديل له، وهذا عيب في تأسيس الشركة، فربما تتعرض لإصابة ما وتحتاج من يقوم عنك بالمهام.
- عدم عرض المشروع بشكل جيد، نقص الخبرة، نقص المرونة، اختيار المستثمر الخاطئ، اختيار الوقت الغلط، التشكيك في النتائج، لا تملك خطة أرباح مستقبلية قوية.
- شخصية المؤسس نفسها وسمعته ممكن تكون سبب الرفض.
غير صادق، غير واثق، مغرور دون ثقة بإنجازاته، معروف بالتلاعب، قليل خبرة ولا يملك حتى لباقة الحديث.
5.عدم الانسجام بين الطرفين.
- سوق المشروع المليئة بالمنافسين، والتي تجعل فرصة الربح ضئيلة جدآ.
7.ممكن يكون الرفض هو خطأ من المستثمر دون سبب واضح سوى الرفض من أجل الرفض فقط!
رغم هذا..
الكثير من الناس رفضت مشاريعهم لكنهم لم يستسلموا.
مثل ما فعل جيف لاوسون، صاحب أهم شركات الحوسبة السحابية في وادي السيلكون.
قيمتها تصل إلى 14 مليار دولار.
ماذا فعل؟!
تعرض برفض مشروعه في عام 2008
بسبب الأزمة المالية العالمية، وإعلان اغلب الشركات الأميركية إفلاسها وهذا كان سبب في رفض جميع المشاريع الناشئة الجديدة ومن ضمنها مشروع جيف. ( شركة تويليو)
لكنه لم يستسلم، وضع أمواله الخاصة وأموال زوجته وأموال أصدقائه وأقربائه وضخ مشروع الشركة عوضًا عن أموال المستثمر.
وهنا وجب الذكر بأن للاستثمار الملائكي سلبية عدم السيطرة الكامل، اي لهم حصص كبيرة في الشركة عندما يتم بيعها.
لماذا يجب دعم المستثمرين الملاك في الشرق الأوسط؟
كما قلنا سابقًا، الرقص مع الملائكة، المستثمرين الملاك، هم أكثر من 150ألف مستثمر في الولايات المتحدة نفسها.
وجب دعم مثل هؤلاء في منطقة الشرق الأوسط، لإظهار مشاريع عربية ناشئة، رائدة ومربحة ومبتكرة، وخلق فرص العمل للشباب، التي تحتاج لرأس المال والدعم.
مثل محرك البحث (مكتوب).. ابتكره شاب أردني وباعه إلى ياهو بـ 100 مليون دولار أميركي.
كيف يوافق المستثمر الملاك على المشاريع الناشئة؟
- تحديد المبلغ الذي سيساهم في شركتك، وأرباح هذا المبلغ، وتغطية جميع الأساسيات.
- تقديم خطة عمل تحوي الاستراتيجيات جميعها، من أهداف الشركة، وماذا ستقدمه، وكيف، وخطة أرباح لخمس سنوات، والعملاء المحتملين أيضًا.
3.دراسة شخصية المستثمر قبل البدء بأي خطوة وماذا يريد وكيف سينصت إلى كلامك ويوافق.
- تفرد العمل وقوة فرصته في السوق.
- تقديم الخطة بمدة لا تتجاوز 15دقيقة كحد أدنى، وتجنب الجمل الطويلة والشرح دون مغزى
- عندما تعجز عن إجابة سؤال ما، فلا تكذب، سيكتشف ذلك وهذا يولد عدم الثقة
- لا تحول خطتك إلى خطوات مدروسة فقط، اغتنم الفرص وعطرها بالأرباح المالية .
- في الدقيقتين الأولى، عرف المستثمر الملاك، أنك مستثمر في عملك أيضًا ولست مقامر بأمواله.
- انتبه من تحديد الأهداف غير الواضحة للشركة، وتوقف لتبحث عن الخطأ بينك وبين المستثمر الملاك.
- كن مستعدًا دائمًا، للإجابة أسئلة غير متوقعة، لتحديد هدف جديد، لشرح مفصل ودقيق أكثر.
لا تنسَ أهمية تحديد :
- مجلس الإدارة
- القرارات المشتركة
- خبرة الطرفين في الشركة نفسها
- المنافسين
- اتفاق قانوني يضمن حقوق الطرفين، قد تحتاج إلى محامي لتوقيع عقد الاتفاق.
كيف تحصل على تمويل لمشروعك؟ المستثمر الملاك والمستثمر المغامر
