لماذا تشكو شركات العملات الرقمية من تجنب معظم البنوك لها
لماذا تشكو شركات العملات الرقمية من تجنب معظم البنوك لها
ما زال حراس تيار التجارة المتدفق يغلقون أبوابهم أمام شركات العملات الرقمية.
كريبتو لايت – يشكو رواد الأعمال في مجال صناعة الأصول الرقمية من نيويورك إلى هونج كونج ، بالرغم من انجذاب مؤسسات بمليارات الدولارات مثل صندوق الثروة السيادية في سنغافورة ، إلا ان بعض البنوك ترفض بشكل روتيني تقديم الخدمات المصرفية الأساسية مثل بنك HSBC و بنك JPMorgan .
في الوقت الذي أصبحت فيه بنوك من الدرجة الأولى أكثر فضولية للعملات الرقمية – فقد قام بنك جي بي مورجان بإصدار عملة رقمية نموذجية خاصة به الشهر الماضي – يرى الأغلبية العدد المتزايد من شركات العملات الرقمية منذ اليوم الأول ، متوقعين قنابل زمنية موقوته.
صرح السيد روبي هوبن Robby Houben ، المحامي والأستاذ في جامعة أنتويرب ، الذي شارك في كتابة بيان للبرلمان الأوروبي حول الجرائم المالية المتعلقة بالعملات الرقمية: “لا يوجد بنك مستعد لمساعدتهم”.
“لقد قابلت بعض الأشخاص الذين يدعمون حقاً العملات الرقمية ولا يستحقون سمعة سيئة ويرغبون في تنظيم هذا القطاع ، ولكن امام كل واحد من هؤلاء ، هناك الكثير ممن يحاولون خداع العامة أو غسل الأموال أو التهرب من الضرائب “.
وقد اجتذبت العملات الرقمية الخارجين عن القانون منذ أول عملة رقمية البتكوين ، التي ظهرت قبل عقد من الزمن لأنها تحجب هوية أطراف الصفقة وتعمل خارج النظام المالي المنظم.
ارتبطت العملات الرقمية بأمور غير مشروعة. ابتدا من غلق طريق الحرير – سوق المخدرات عبر الإنترنت – من قبل مكتب التحقيقات الفيدرالي في عام 2013 ، إلى ضباط المخابرات الروسية المتهمين بجرائم القرصنة المتعلقة بحملة الانتخابات الرئاسية الأمريكية عام 2016 .
على الرغم من أن الاستخدامات المشروعة قد انتشرت في السنوات الأخيرة ، إلا أنه من الأبسط بالنسبة للبنوك أن تحافظ على الحظر الشامل ، وفقا لما ذكره جيري بريتو Jerry Brito، المدير التنفيذي لمجموعة كوينتشر للمحاماة في واشنطن.
وقال سام بانك-فريد Sam Bankman-Fried، الرئيس التنفيذي لشركة ألاميدا للأبحاث ، وهي شركة تجارية للأصول الرقمية في بيركلي ، كاليفورنيا: “إن الإجابة الروتينية ” اذهب إلى فرع تشايس المحلي نحن لا نعمل في العملات الرقمية”.
“لا يوجد ما هو غير القانوني بالنسبة للبنوك الكبيرة أن تقوم بتمويل صناعة العملات الرقمية ، ولكنها صداع ضخم لدرجة أنها لا تريد أن تضع الموارد من اجل حله.”
“إن إنكار الخدمات المصرفية الأساسية هو ضرب من الجنون ، ويعرقل نمو القطاع ويجبر الشركات على الإبداع لحل هذه المشكلة”.
في هذه الأثناء ، يتم القبض على أشخاص مثل جيسي باول ، الرئيس التنفيذي لشركة كرايبتو لمنصة كراكين. رئيس أحد أقدم المنصات لعملة البتكوين الذي قال على موقع تويتر في شهر يناير بأنه “اضطر في الأساس إلى تطبيق فنون غسل الأموال من أجل البقاء” بعد أن أغلق بنك JPMorgan Chase وبنك أوف أميركا حساب كشوف المرتبات للمنصة بإشعار صغير.
في نفس الوقت الذي تتخلى فية أكبر البنوك عن العملات الرقمية ، استحوذت مجموعة من المقرضين الصغار على سوق تعاني من نقص الخدمات. الأول هو بنك سيلفر جيت في سان دييجو ، صرح البنك في نوفمبر عند الاكتتاب العام الأولي أن شركات العملات الرقمية لديها ما يصل إلى 40 مليار دولار للإيداع. ومن بين البنوك الأخرى التي تساهم في شركات العملات الرقمية بنك Signature في الولايات المتحدة وبنك Frick في أوروبا.
وقال مارك لامب Mark Lamb ، الرئيس التنفيذي لمنصة CoinFLEX لتبادل العملات الرقمية ومقرها هونج كونج . أنه يدفع للموظفين والمحامين والمحاسبين بالعملة الرقمية أو بما يسمى بالقطع النقدية المستقرة ، مثل Tether.
“لم يكن النظام المصرفي ودودًا أبدًا للعملات الرقمية ، هذا الأمر كان منطقيًا في الأيام الأولى ، ولكنه استمر في تصنيف جميع الأعمال التجارية بالعملات الرقمية ضمن المخاطر العالية ولا يمكن الدفاع عنها وحمايتها”.
“أنا أغسل يدي منهم، والآن أتجنب البنوك بشكل كامل”.
عادة ما تتطلب قواعد مكافحة غسيل الأموال من البنوك معرفة هوية وأهداف عملائها وكثيراً ما تكون قادرة على تتبع مصدر أموال عملائها. يعتبر بناء نظام للامتثال والمراقبة مكلفًا ، وتضع بعض البنوك تكاليف لا تستحقها.
وامتنع مسؤولون عن بنك JPMorgan وبنك أمريكا عن التعليق على تعاملاتهم مع شركات العملات الرقمية. وصرح متحدث باسم بنك HSBC إن البنك يراقب تطور العملات الرقمية واللوائح التي تنظم استخدامها ، ولا يقوم بتبادل العملات الرقمية.
